您是否有接受過個人理財之正統課程或訓練？

是 否

2.

您是否有紀錄每月個人/家庭收支預算及實際的每月收支？

是 否

3.

您是否準備應急儲備足以支付您六個月的個人/家庭開支？

是 否

4.

您的每月儲蓄比率（包括強積金、存款及定期投資）是否達到您每月收入之20%？

是 否

5.

您萬一不幸離世，您的家人是否有足夠的儲備及收入支付現有的負債及支付將來生活？

是 否

6.

您是否有一個詳細的個人/家庭資產及負債表，并每半年至少檢討一次？

是 否

7.

您個人/家庭每月債務還款（包括樓宇按揭、信用咭欠債、分期付款等）是否超過每月收入之35%？  

是 否

8.

您個人/家庭之總負債是否超過總資產的55%？

是 否

9.

您投資前是否已經認識到風險評估，并制定明確之投資目標、回報要求、投資期及風險承受程度？

是 否

10.

您是否已計算過您及配偶在退休后生活所需的各項費用？

是 否